[转载]海南公积金管理局考察学习报告

2018年10月10日

       宜宾市住房公积金中心刘秀梅、高远刚、左强、聂中新、刘海萍一行5人于9月26-27到海口市参加了《深化“放管服”，促进住房公积金服务升级、创新经验交流会》，28日上午，前往海南省住房公积金管理局进一步考察学习。

       一、交流会学习情况

       《深化“放管服”，促进住房公积金服务升级、创新经验交流会》以“科技赋能、服务升级”为主题，来自全国的36个公积金中心的代表参加了会议，各地同行济济一堂，共同探讨未来行业发展的前景。

       海南省住房公积金管理局党组书记、局长吴和平首先在会上介绍了海南省住房公积金管理局在“不见面审批”改革上的先进经验。在“放管服”改革的背景下，海南省住房公积金管理局充分发挥“互联网+”的作用，拓展服务渠道，推进不见面审批，让群众少跑腿，取得了明显成效，为兄弟中心提升管理水平，优化服务能力提供了有益的借鉴。

       会议邀请了相关专家为大家讲解了公积金线上业务风险防控体系建设、公积金服务升级与创新解决方案、线上身份识别和信用体系的运用、区块链技术在管理和服务中的应用等，专家的讲座让与会人员经历了一场头脑风暴，科技在住房公积金管理中的深度应用，改变了常规的管理模式，提供了更加安全、高效的管理手段，更加优质、广泛的服务升级，为深化“放管服”改革在住房公积金系统的落实，拓展了大家的思路。

       二、海南省住房公积金管理局考察情况

       海南省住房公积金管理局隶属省政府，归口省住建厅管理，为副厅级事业单位。内设办公室、法规稽核处、计划财务处、归集管理处、贷款管理处、信息管理处等6个处室和省直、海口、三亚等20个公积金管理分局。有257名正式职工，40多名聘用员工。

       （一）信息建设促“放管服”改革情况

       海南省住房公积金管理局以科技引领服务，大力发展“互联网+”信息系统，大胆探索“放管服”改革新措施，拓宽业务服务渠道，推行“不见面审批”，大力解决服务堵点问题。他们的主要做法：

       一是建设完善的“互联网+”信息系统。海南省住房公积金管理局从2016年3月开始启动住房公积金信息系统项目建设，在建设过程中，注重建设完善前台柜面功能的同时，开通网上业务大厅、手机APP、官方微信、短信等服务渠道，与已有的12329服务热线、自助终端机及门户网站一起，逐步建成集柜面、网厅、APP、微信、短信、热线、网站、自助终端、“椰城市民云APP”、支付宝城市服务、“一张审批网”等11大渠道于一体的服务平台，形成了类型多样、互为补充的一体化服务体系，实现业务全流程电子化办理和档案电子化。

       二是实现了互联网业务渠道身份验证。身份验证有两种方式：其一是通过与银联联网手机号短信进行身份确认；其二是在网厅、手机APP等渠道上线人脸识别功能，通过支付宝身份信息资源进行身份验证。

       三是充分利用数据共享资源。海南省政务大数据共享平台已建立，海南省住房公积金管理局已实现了与有关部门的数据共享，在海南省住房公积金管理局的核心业务信息系统中，插入了共享数据接口，在业务功能页面中就能很方便地调用业务办理时需用到的其他部门数据，减少了职工办理业务需要提供的资料，同时能够实时地对职工提交资料进行真实性比对审核。 

       目前海南省住房公积金管理局近80%的政务服务事项实现了“不见面审批”。其中缴存业务中，除单位开户、个人身份证资料变更外，其他全部实现“不见面审批”；提取业务中，除死亡提取、建造翻建大修自住住房等，其他的实现了“不见面审批”；贷款业务实现了贷款初审、贷款缩期、提前偿还贷款、对冲还贷、还款方式变更、贷款基本信息变更、还款账号维护等7项“不见面审批”。

       （二）政策法规工作开展情况

       海南省住房公积金管理局把政策法规和稽核审计整合在一起，组建的法规稽核处，主要从事两方面的工作：一是政策法规工作；二是稽核审计工作。

       1.政策法规工作方面。负责组织公积金法规政策的调研、起草和普法、执法、文件法核工作；承办住房公积金有关行政复议、诉讼、应诉事务；负责归集行政执法工作中，发出限期整改通知书后的相关工作。目前主要工作是法规政策文件的法核、行政执法和规范性文件清理。

       （1）法规政策文件的法核：对所有政策法规文件进行合法合规审查。

       （2）开展规范性文件专项清理工作。对省政府规范性文件、省政府其他部门规范性文件及本局制定的规范性文件提出清理意见，废止12件、修改5件本局制定的规范性文件，进一步统规立矩，统一标准，规范行为，保证业务流程畅通和工作有序开展。

       （3）行政执法：该局从2009年开始开展归集行政执法工作，到目前止，累计查处违法行为80多起。同时，在2018年5月实现行政执法信息化。通过行政执法，缴存结构中“非公单位”占比逐步上升。近年来，该省非公企业住房公积金建制工作开展良好，缴存职工结构悄然变化。2017年，该省公有制单位（含国家机关和事业单位、国有企业、城镇集体企业）实缴单位数占实缴单位总数的39.85%，非公单位（含外商投资企业、城镇私营企业及其他城镇企业、民办非企业单位和社会团体等）实缴单位数则高达60.15%，较2016年提高3.56%，较2015年提高11.40%。

       2.稽核审计工作方面。承担公积金归集、贷款、会计核算业务及管理经费账务审计、稽核工作。

       （三）贷款工作情况

       海南省住房公积金管理局贷款管理处职责是：负责公积金年度贷款计划制定，公积金个人贷款审批、发放、回收业务管理，公积金贷款逾期管理、债务追缴、作价还贷等工作检查指导，受托银行公积金个贷业务指导、监督，公积金贷款业务统计报表汇总上报等工作。 

       海南住房公积金实行管理与运营分离模式，所有贷款的项目审批、个贷审批全部由分局进行，贷款处负责政策制定、解释，贷款计划的制定和检查及相关业务的指导、监督和管理工作。贷款模式与我中心基本一致，受托银行全部进入各分局负责个人贷款业务的受理工作。

       （四）稽核工作情况

       海南省公积金管理局自主开发建设了业务稽核系统，定期对财务核算真实性进行自查、对业务各流程进行梳理和改进。上线后系统稽核发现问题4412个，整改追回违规提取资金1.08万元，每月减少约定提取损失32.52万元。

       1.稽核系统系统的组成。稽核子系统由八模块组织，分别为政策参数查询、归集业务稽核、提取业务稽核、贷款业务稽核、财务业务稽核、账簿稽核、稽核分析报表、稽核问题处理和假期维护。

       2.稽核系统的设置。稽核系统设置事前、事中、事后监控，通过事前订规则、以及事后的筛查处理。对发现的问题能通过快捷、规范的方式及时处理，并进行审计处理流程化管理。海南的稽核系统未做到事中对业务运行中的资金风险、业务风险预警处理，不支持按天、周、月、季、年几种类型，系统会自动按照频度、任务开始时间自动启动执行检查任务。

       3.采取的稽核方式。采取线上系统进行稽核，日常稽核与专项稽核相结合。建立面向全省归集、个贷、财务和资金等系统业务数据的审计稽核监控系统，提供全省业务流程、交易数据和各种信息的跟踪与监控，规避业务操作风险和资金运营风险,基本实现业务审计稽核监控自动化。

       三、建议

（一）积极配合宜宾市政府的政务信息共享开放平台建设工作。宜宾市政府大数据共享平台早日建成，对我中心管理和服务升级具有显著的推动作用。

（二）逐步扩大网上业务办理事项。以科技手段为支撑，在条件成熟时扩大网上办理事项范围，减少业务办理资料，让群众少跑路。

（三）强化规范性文件的法审工作，加强规范性文件制定管理。严格执行市公积金中心《关于进一步加强规范性文件制定工作管理的通知》（宜住金发〔2018〕25号），严格规范性文件制定程序，所有涉及政策规范性文件必须由政策法规科进行合法性审查。

（四）出台宜宾公积金行政执法操作规程，推进行政执法工作。通过学习、调研，争取在2019年出台《宜宾市住房公积金行政执法操作规程》

（五）适时组建宜宾公积金行政执法大队。

（六）适时在信息系统中增加行政执法模块。

（七）针对我中心各管理部人员紧张的情况，可考虑引入受托银行人员进入各管理部服务大厅。

（八）完善宜宾公积金稽核子系统，建立审计方法知识库和审计问题管理数据库，形成以信息化审计平台为依托，以风险审计为主导的新的工作模式。新系统一期需求时已将归集提取和贷款各种约束制度，通过信息系统固化到系统中。现需做的是结合电子档案完善稽核子系统，围绕着所有业务的合规性进行抽查工作，通过按天、周、月、季、年几种类型的线上完成数据稽核查询工作，结合现场核实，通过审计报表及审计报告的形式，为中心领导提供风险审计决策依据。